自動車税と軽自動車税はいくらかかる？ 排気量別定額の計算式と、普通車→軽の乗り換えで年いくら浮くかを1円単位で
「毎年5月に届く自動車税、うちの車はいくら払ってるんだっけ？ なんで軽自動車の友達はこんなに安いんだ？ そもそもこの税額はどうやって決まってるの？」——車を所有する世帯なら、毎年必ず目にする「自動車税」と「軽自動車税」。ネットで「自動車税 いくら」「軽自動車税 計算」と検索すると、排気量ごとの表は出てきますが、「うちの排気量なら正確にいくらか」「普通車から軽に乗り換えたら年いくら浮くか」を、計算の根拠とともに1円単位で追っている記事は意外と少ないものです。
この記事では、自動車税(国税)が「排気量で決まる定額」であるという仕組みを出発点に、1.0L未満から4.0L超までの8段階の税額表を根拠とともに示します。さらに普通車1.5L(年3.6万円)と軽自動車(年約1.08万円)を比べ、乗り換えで年約2.5万円浮くという具体数値、そして「4月1日基準で決まる」「環境性能割は別物」という2つの注意点も解説します。家計全体の動きは 手取り計算ツール や 複利積立シミュレーションツール で確かめられます。
自動車税の仕組み：年収ではなく「排気量」で決まる
自動車税(国税)は、毎年4月1日時点で車を所有している人にかかる「保有の税」です。決め手はあなたの年収でも、車の買値でもなく、エンジンの大きさ(排気量)だけです。そのため「高級車だから高い」わけではなく、「排気量が大きい車ほど高い」というシンプルなルールになっています。
| 排気量の区分 | 自動車税 年額 |
|---|---|
| 1.0L(1,000cc)未満 | 30,000円 |
| 1.0L以上 〜 1.5L以下 | 36,000円 |
| 1.5L超 〜 2.0L以下 | 39,000円 |
| 2.0L超 〜 2.5L以下 | 45,000円 |
| 2.5L超 〜 3.0L以下 | 51,000円 |
| 3.0L超 〜 3.5L以下 | 57,000円 |
| 3.5L超 〜 4.0L以下 | 66,000円 |
| 4.0L超 | 75,000円 |
例えば「1.5Lのコンパクトカー」なら36,000円、「2.0Lのミドルセダン」なら39,000円、「3.0Lのステーションワゴン」なら51,000円、という具合です。メーカーやグレードではなく、排気量の「区分の境目」でジャンプするのがポイントです。
軽自動車税：概ね年1.08万円
軽自動車(660cc以下など)には「自動車税」ではなく、各自治体が課す「軽自動車税種別割」がかかります。標準的な額は年額 10,800円(令和の改正で引き上げられた後の水準)で、普通車の3万〜7.5万円に比べて格段に安いのが特徴です。実際の額はお住まいの市区町村によって数千円程度変わる場合があります。
ここで注目すべきは、「普通車の最安(1.0L未満の3.0万円)と軽(1.08万円)でも、約2.8万円の差が開くこと。これが「軽の維持費が安い」と言われる最大の理由の一つです。
具体数値例① 普通車1.5L → 軽への乗り換えで年いくら浮くか
最も現実的な「普通車から軽へのダウンサイズ」を計算します。
| 項目 | 普通車(1.5L) | 軽自動車 | 差 |
|---|---|---|---|
| 自動車関係の税(年額) | 36,000円 | 10,800円 | ▲25,200円 |
| 10年間の累計差 | 360,000円 | 108,000円 | ▲252,000円 |
自動車税(軽自動車税)だけで、年約2.5万円、10年で約25万円の差です。さらに軽は車検費用・燃料代・保険料も安い傾向にあるため、総維持費で比べるとこの差はさらに広がります。浮いた分を貯金に回す効果は 複利積立シミュレーションツール で可視化できます(複利の計算方法も併せてどうぞ)。
具体数値例② 排気量を1段階上げたときの「税の跳ね上がり」
普通車の場合、排気量の「区分の境目」を越えると税額がジャンプします。事例として、よく乗り換えで迷う2つのラインを比べます。
| 排気量 | 自動車税 年額 | 「1段下」との差 |
|---|---|---|
| 1.5L以下 | 36,000円 | — |
| 1.5L超 〜 2.0L以下 | 39,000円 | ＋3,000円 |
| 2.0L超 〜 2.5L以下 | 45,000円 | ＋9,000円 |
| 2.5L超 〜 3.0L以下 | 51,000円 | ＋15,000円 |
「2.0Lの車」と「2.5Lの車」は排気量で0.5Lしか変わらなくても、税額は年6,000円(10年で6万円)の差になります。車選びで「ちょっと上のグレードの大きいエンジン」を選ぶとき、この「税の跳ね上がり」を意識すると、総支払いのイメージが変わります。
普通車・軽の年間税額 比較まとめ
排気量別の普通車税と、軽の税を並べると次のようになります。
| 車の種類 | 目安税額(年額) | 軽との差 |
|---|---|---|
| 軽自動車 | 約10,800円 | — |
| 普通車 1.0L未満 | 30,000円 | ＋19,200円 |
| 普通車 1.5L以下 | 36,000円 | ＋25,200円 |
| 普通車 2.0L以下 | 39,000円 | ＋28,200円 |
| 普通車 3.0L以下 | 51,000円 | ＋40,200円 |
「普通車にするか軽にするか」は、この「年間の税の差(軽より2万〜4万円高い)」を、積載量・快適性・用途と天秤にかけて決めるのが現実的です。家計への影響を知りたい場合は 手取り計算ツール で、年収ごとの手取り率は 年収の壁の記事 も参考になります。
注意点① 毎年「4月1日」時点の所有者へ1年分が来る
自動車税・軽自動車税は、毎年4月1日時点でその車を所有している人にかかります。そのため、年の途中(例えば6月や12月)に車を売ったり買い替えたりしても、原則として4月1日時点の所有者へ「1年分」の納付書が届きます(月割りではありません)。買い替えの際、「新しい車の初年度の税を自分が払うのか、前の所有者が払うのか」は、この4月1日基準で決まります。中古車の売買では、この点を確認しておくとトラブルを避けられます。
注意点②「環境性能割(取得税)」は別の税——買うとき1回だけ
「自動車税」と混同しやすいのが、車を購入する際にかかる「環境性能割(自動車取得税に代わる国税)」です。こちらは「買うとき1回」かかる税で、燃費の良い車ほど税率が抑えられ、一定の環境基準を満たす車は非課税になるケースも多いです。つまり「毎年かかる自動車税(保有税)」と「買うとき1回の環境性能割(取得税)」は、性質もタイミングも別物です。新車・中古車を買うときの見積もりには、この2つが別枠で乗ることを覚えておくと、総支払額の読み違えを防げます。
よくある誤解3つ
- 「年収が高いと自動車税も高い」と思い込む：自動車税の額は年収とは無関係で、排気量だけで決まります。高所得だから高い、低所得だから安い、ということはありません(ただし、自動車税自体は「所得に応じた税」ではないため、税金の負担感は世帯の手取り次第です)。
- 「車検のときにまとめて払う」と思い込む：自動車税は車検(2年に1回)とは関係なく、毎年5月に別途納付書が届きます。車検費用と混同すると、年の出費の見通しを立てにくくなります。
- 「軽自動車税は全国一律」と思い込む：軽自動車税は自治体(市区町村)が課す税のため、お住まいの地域によって数千円程度の差が生じる場合があります。引越しをすると、軽の税額が微妙に変わることがあります。
関連する計算・ツール
自動車税は「毎年の固定出費」の一つです。家計全体とつなげるなら、生活計算ツール で月額(年額÷12)を他の出費と合算し、複利積立シミュレーションツール で「普通車と軽の税の差を貯金に回したら将来いくらになるか」を試せます。仕組みのつながりで読むなら、住宅ローンの総コストは 賃貸vs持ち家の記事、固定費の見直しは サブスクの合算コスト記事、複利の基本は 複利の計算方法 が参考になります。いずれもブラウザ内で計算し、入力した金額はどこにも送信されません。
注意事項
本記事の数値は令和の税制改正以降の一般的な目安です。自動車税(国税)の排気量別税額は法律で定められていますが、軽自動車税(軽自動車税種別割)の額はお住まいの市区町村によって異なります。また、環境性能割(取得税に代わる税)の非課税基準や、グリーン化特例などの時限措置も制度改正によって変わります。正確な税額・納付時期は、各自治体の課税通知書、または自動車税事務所・軽自動車協会等の専門窓口でご確認ください。本記事は情報提供を目的とし、個別の税額決定や納税相談に代わるものではありません。
よくある質問
自動車税はどうやって決まりますか？
自動車税(国税)は、毎年4月1日時点の「排気量」によって決まる定額です。年収や購入価格ではなく、エンジンの大きさだけで税額が決まります。例えば1.0L以上1.5L以下なら年額3.6万円、2.0L以上2.5L以下なら4.5万円です。車検(2年に1回)ではなく、毎年5月に納付書が届く「所有のコスト」としてかかります。
軽自動車税との違いは何ですか？
軽自動車税(現在は各自治体の「軽自動車税種別割」)は、軽自動車(660cc以下など)に対して自治体が課す税で、概ね年額1.08万円(令和の改正以降の標準)です。普通車の自動車税(3万円〜7.5万円)に比べて格段に安く、これが「軽を選ぶと維持費が安い」最大の理由です。金額はお住まいの市区町村によって数千円程度変わる場合があります。
普通車から軽に乗り換えると年いくら浮きますか？
例えば排気量1.5Lの普通車(自動車税3.6万円)から軽自動車(軽自動車税1.08万円)へ乗り換えると、自動車関係の税だけで年額約2.5万円浮きます。10年乗れば約25万円の差になります。ただし自動車税(軽自動車税)以外に、車検費用・燃料・保険・駐車場代なども変わるため、総維持費で比べるのが正確です。
車を買い替えた年はどう計算されますか？
自動車税・軽自動車税ともに、毎年4月1日時点の「その車を誰が所有しているか・排気量はいくつか」で決まります。年の途中で売却・買い替えても、4月1日時点の所有者へ1年分の納付書が届きます(月割りではありません)。買い替えのタイミングで「誰の口座に納付書が来るか」に注意してください。
「環境性能割」や「取得税」もかかりますか？
車を新車・中古で購入する際には、自動車税(毎年の保有税)とは別に、購入時に「環境性能割(取得税に代わる国税)」がかかる場合があります。令和時代の改正で、燃費の良い車は税率が抑えられ、一定の環境基準を満たす車は非課税になるケースも多いです。こちらは「買うとき1回」の税で、本記事の「毎年の自動車税」とは性質が異なります。